支付行業(yè)又現(xiàn)大額罰單。近期，中國(guó)人民銀行上海分行公示了兩張行政處罰信息表，其中，杉德支付網(wǎng)絡(luò)服務(wù)發(fā)展有限公司(下稱“杉德支付”) 因違反支付業(yè)務(wù)規(guī)定，被給予警告，并被罰沒(méi)2473.33萬(wàn)元。

雷鋒網(wǎng)AI金融了解到，今年以來(lái)，千萬(wàn)級(jí)的大額罰單頻現(xiàn)。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，已有國(guó)付寶被罰沒(méi)4646萬(wàn)元、卡友支付被罰沒(méi)2583萬(wàn)元、聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)被罰沒(méi)2425萬(wàn)元、銀盛支付被罰沒(méi)2248萬(wàn)元。除罰款之外，個(gè)別公司如卡友支付還收到了“禁業(yè)令”。

此外，還存在屢次被罰現(xiàn)象。以杉德支付為例，2017年1月，因未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定保存客戶身份資料、未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告等具體原因，央行大連中心支行對(duì)其處以25萬(wàn)元罰款。

兩個(gè)月后，2017年3·15當(dāng)天，杉德支付又因違反支付結(jié)算管理規(guī)定被央行警告，并沒(méi)收違法所得4000元，處罰款59萬(wàn)元。今年9月，因違反銀行卡收單業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)定，杉德支付被央行長(zhǎng)沙中心支行罰款5萬(wàn)元。

據(jù)了解，為了防范互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)，2016年央行針對(duì)第三方支付行業(yè)下發(fā)了《非銀行支付機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作實(shí)施方案》（銀發(fā)〔2016〕112號(hào)），開始了支付行業(yè)大整治。

今年7月互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)、人民銀行副行長(zhǎng)潘功勝表示，要再用1-2年時(shí)間完成互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治，化解存量風(fēng)險(xiǎn)，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，同時(shí)初步建立適用互聯(lián)網(wǎng)金融特點(diǎn)的監(jiān)管制度體系。

今年10月央行、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)聯(lián)合發(fā)布《互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法(試行)》，又從多個(gè)角度對(duì)金融機(jī)構(gòu)和非銀行支付機(jī)構(gòu)開展互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)做了規(guī)范性指導(dǎo)。

經(jīng)過(guò)兩年的行業(yè)整治，目前業(yè)內(nèi)普遍共識(shí)是，支付行業(yè)監(jiān)管趨嚴(yán)已經(jīng)呈常態(tài)化。

據(jù)券商中國(guó)統(tǒng)計(jì)顯示，截至2018年7月5日，央行累計(jì)注銷支付牌照名單已增加到33家，目前最新的支付牌照數(shù)量為239張。

監(jiān)管趨嚴(yán)也在倒逼支付機(jī)構(gòu)在合規(guī)、風(fēng)控方面不斷加大投入。同時(shí)，隨著支付電子化滲透不斷加深，不論是線上線下、C端B端的支付市場(chǎng)，市場(chǎng)空間還很大，未來(lái)競(jìng)爭(zhēng)也會(huì)愈加激烈。

雷峰網(wǎng)原創(chuàng)文章，未經(jīng)授權(quán)禁止轉(zhuǎn)載。詳情見轉(zhuǎn)載須知。